金融服务中数据孤岛的挑战
Posted: Thu Dec 05, 2024 4:08 am
Mulesoft Connectivity Benchmark 报告显示，81% 的金融服务行业 IT 领导者认为数据孤岛阻碍了他们的数字化转型努力。
分散在多个系统中的数据似乎很常见，仅银行就有 500 多个应用程序。由于数据来源如此之多，您可能会发现自己必须在系统之间移动才能在正确的时间找到正确的数据。点击不同的窗口来帮助回答客户的问题并不是有效利用时间的方式。
不必这样。想想看，如果您能在一个窗格中查看所有客户数据，您将能更好地为客户提供帮助 — 不再需要转椅或点击各种屏幕。
您可以查看从之前的金融交易和服务互动到个人财务目标和计划的所有内容。这让您能够轻松支持从账户入职到最终客户的交易纠纷或商家的退款纠纷等服务请求。您可以简化承保流程并根据每个客户的独特情况量身定制政策。
将交易数据与行为数据（例如网站流量、内容消费和情绪分析等数据点）相结合，可以创建更立体的客户视图。这使您能够提供客户和保单持有人期望的更加个性化的体验。
有了所有客户数据的单一来源，AI 才能真正大放异彩。它可以使用数据提供建议和警报，以满足客户的特定财务需求。它还可以帮助您更好地完成工作，因为您将拥有回答支持问题或更快地处理问题所需的所有信息。
衡量金融服务数据成熟度的五步检查表
数据成熟度是任何 AI 企业的基础，而消除数据孤岛只是其中一部分。您的数据是否处于让您的组织能够成功使用 AI 的状态？查看此清单以了解您的状态。
❑ 你的组织有明确的目标。
您的 FSI 知道您想要实现什么。您有明确的目标，这些目标对于您的公司、代理机构或经纪业务和客户服务需求而言是具体的、可衡量的、可实现的、相关的和有时限的（SMART 目标）。这些目标与您组织在数据成熟度和 AI 实施方面的战略目标相一致。
❑ 您的技术堆栈简单且自动化。
如果您已经确定并消除了依赖多个不相连数据源的手动流程，则可以选中此框。您的组织使用自动化和集成解决方案来简化索赔或交易纠纷的数据收集和处理。您拥有所有客户或会员数据的单一真实来源。您不需要移除数据孤岛，因为您没有数据孤岛。
❑ 您已制定完善的治理和尽职调查政策。
您拥有强大的数据治理政策和程序，以确保数据准确、安全并符合《萨班斯-奥克斯利法案》（SOX）和《通用数据保护条例》（GDPR）等行业法规。您的组织定期检查数据质量并验证流程以维护数据的完整性。您定期进行审计以评估和监控您的数据管理实践。
❑ 您的组织使用智能见解来通知业务。
您的组织已部署数据分析和商业智能工具，可以从数据中获取有价值的见解。然后，澳大利亚电话号码 您可以使用这些见解来识别趋势、模式和改进机会。在内部，这些见解可以展示如何缩短新金融产品的上市时间以及如何在开户期间增强客户体验。
对于客户，您可以使用这些洞察来提高贷款批准率或预测未来的市场趋势和客户行为。您的领导者可以利用这些洞察做出更好、更明智的决策。
❑ 您利用数据洞察来引领数字化转型。
您的公司在数字化转型的道路上已经走了很远。员工使用数据来改进您的产品、流程和服务，例如保险业的索赔处理、银行业风险管理或财富管理的个性化财务规划。数据驱动的文化可以帮助您保持领先地位，让您蓬勃发展。
拥抱金融服务数据驱动的未来
如果您无法勾选上述每个选项，我们理解。而且，我们会尽力为您提供帮助。
正确实施 AI 是一项艰巨的任务，而且看起来似乎势不可挡。因此，退一步考虑并评估数据成熟度的关键组成部分非常重要，这将帮助您、您的团队和整个组织实现 AI 成功。
与此同时，您现在可以采取一些行动来提高生产力和收入。您可以利用 AI 从小处着手，利用您已有的数据完成一些工作。例如，您可以使用 AI 转录财富顾问和她的客户的笔记，然后发送后续通信，其中包含通话中的行动项目。或者，您可以根据第一方和第三方数据通过自动填充来简化首次损失通知 (FNOL)，以更好地分类保险索赔并促进直通式处理，从而提高生产力并降低服务成本。
当您消除数据孤岛并拥有所有客户数据的单一真实来源时，您将能够更好地利用 AI 的所有优势。
您的金融服务机构是否已准备好采用以数据为中心的方法，在最新的数字时代蓬勃发展并取得成功？获取《金融服务有效数据成熟度手册》 ，开始成为 AI 企业。
分散在多个系统中的数据似乎很常见，仅银行就有 500 多个应用程序。由于数据来源如此之多，您可能会发现自己必须在系统之间移动才能在正确的时间找到正确的数据。点击不同的窗口来帮助回答客户的问题并不是有效利用时间的方式。
不必这样。想想看，如果您能在一个窗格中查看所有客户数据，您将能更好地为客户提供帮助 — 不再需要转椅或点击各种屏幕。
您可以查看从之前的金融交易和服务互动到个人财务目标和计划的所有内容。这让您能够轻松支持从账户入职到最终客户的交易纠纷或商家的退款纠纷等服务请求。您可以简化承保流程并根据每个客户的独特情况量身定制政策。
将交易数据与行为数据（例如网站流量、内容消费和情绪分析等数据点）相结合，可以创建更立体的客户视图。这使您能够提供客户和保单持有人期望的更加个性化的体验。
有了所有客户数据的单一来源，AI 才能真正大放异彩。它可以使用数据提供建议和警报，以满足客户的特定财务需求。它还可以帮助您更好地完成工作，因为您将拥有回答支持问题或更快地处理问题所需的所有信息。
衡量金融服务数据成熟度的五步检查表
数据成熟度是任何 AI 企业的基础，而消除数据孤岛只是其中一部分。您的数据是否处于让您的组织能够成功使用 AI 的状态？查看此清单以了解您的状态。
❑ 你的组织有明确的目标。
您的 FSI 知道您想要实现什么。您有明确的目标，这些目标对于您的公司、代理机构或经纪业务和客户服务需求而言是具体的、可衡量的、可实现的、相关的和有时限的（SMART 目标）。这些目标与您组织在数据成熟度和 AI 实施方面的战略目标相一致。
❑ 您的技术堆栈简单且自动化。
如果您已经确定并消除了依赖多个不相连数据源的手动流程，则可以选中此框。您的组织使用自动化和集成解决方案来简化索赔或交易纠纷的数据收集和处理。您拥有所有客户或会员数据的单一真实来源。您不需要移除数据孤岛，因为您没有数据孤岛。
❑ 您已制定完善的治理和尽职调查政策。
您拥有强大的数据治理政策和程序，以确保数据准确、安全并符合《萨班斯-奥克斯利法案》（SOX）和《通用数据保护条例》（GDPR）等行业法规。您的组织定期检查数据质量并验证流程以维护数据的完整性。您定期进行审计以评估和监控您的数据管理实践。
❑ 您的组织使用智能见解来通知业务。
您的组织已部署数据分析和商业智能工具，可以从数据中获取有价值的见解。然后，澳大利亚电话号码 您可以使用这些见解来识别趋势、模式和改进机会。在内部，这些见解可以展示如何缩短新金融产品的上市时间以及如何在开户期间增强客户体验。
对于客户，您可以使用这些洞察来提高贷款批准率或预测未来的市场趋势和客户行为。您的领导者可以利用这些洞察做出更好、更明智的决策。
❑ 您利用数据洞察来引领数字化转型。
您的公司在数字化转型的道路上已经走了很远。员工使用数据来改进您的产品、流程和服务，例如保险业的索赔处理、银行业风险管理或财富管理的个性化财务规划。数据驱动的文化可以帮助您保持领先地位，让您蓬勃发展。
拥抱金融服务数据驱动的未来
如果您无法勾选上述每个选项，我们理解。而且，我们会尽力为您提供帮助。
正确实施 AI 是一项艰巨的任务，而且看起来似乎势不可挡。因此，退一步考虑并评估数据成熟度的关键组成部分非常重要，这将帮助您、您的团队和整个组织实现 AI 成功。
与此同时，您现在可以采取一些行动来提高生产力和收入。您可以利用 AI 从小处着手，利用您已有的数据完成一些工作。例如，您可以使用 AI 转录财富顾问和她的客户的笔记，然后发送后续通信，其中包含通话中的行动项目。或者，您可以根据第一方和第三方数据通过自动填充来简化首次损失通知 (FNOL)，以更好地分类保险索赔并促进直通式处理，从而提高生产力并降低服务成本。
当您消除数据孤岛并拥有所有客户数据的单一真实来源时，您将能够更好地利用 AI 的所有优势。
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